Tu crédito no se arregla solo. Empecemos hoy.
Revisamos tu reporte, identificamos qué te está frenando y te decimos exactamente qué se puede corregir. La primera consulta no cuesta nada.
Más de 60 familias ya empezaron su proceso con nosotros.
Un mensaje de Pedro Mercado, fundador (1 min)
Lo que un puntaje bajo te cuesta de verdad
El mismo préstamo, la misma persona, distinto puntaje. Ejemplo ilustrativo con datos públicos del mercado — no es una predicción sobre ti ni una oferta de crédito.
Carro usado: el pago mensual promedio del mercado
Puntaje bajo · Subprime (VantageScore 4.0: 501–600)
$551 al mes
Puntaje bueno · Prime (VantageScore 4.0: 661–780)
$516 al mes
$35 más cada mes
Y eso que el comprador subprime financió en promedio $5,650 MENOS que el comprador prime ($22,779 contra $28,429). Paga más por un carro más barato.
Carro usado: interés total en un préstamo de $27,500 a 72 meses
Puntaje bajo · Tasa promedio 19.42%
$19,263 de interés
$649 al mes
Puntaje bueno · Tasa promedio 8.77%
$7,965 de interés
$493 al mes
$11,298 más de interés
En el rango típico de $25,000 a $30,000 a 60–72 meses, la diferencia va de $8,288 a $12,325.
Casa: hipoteca fija a 30 años de $300,000
Puntaje bajo · FICO 620–639 (7.42%)
$2,081 al mes
$449,243 de interés en 30 años
Puntaje bueno · FICO 760–779 (6.82%)
$1,960 al mes
$405,517 de interés en 30 años
$43,726 más de interés
$121 más cada mes. Frente a un FICO de 780 o más, la diferencia sube a $133 al mes y $48,039 en total.
Ejemplo ilustrativo con promedios del mercado. No es una predicción de tu resultado, no es una cotización y no es una oferta de crédito: no somos prestamistas, corredores hipotecarios ni concesionarios, y no otorgamos ni referimos crédito. Tu tasa real depende de tu perfil completo, del prestamista, del plazo, del enganche y del mercado al momento de solicitar. · AUTO: tasas promedio de interés (no APR) de préstamos de auto usado originados entre enero y marzo de 2026, por nivel de riesgo VantageScore 4.0. Fuente: Experian, State of the Automotive Finance Market Q1 2026. Los pagos mensuales promedio ($551 y $516) y los montos promedio financiados son cifras publicadas por Experian; nota que el pago promedio del nivel super prime ($529) es mayor que el del nivel prime ($516) porque financian montos más altos — el pago no baja de forma pareja con el puntaje. El interés total del ejemplo de $27,500 a 72 meses lo calculamos nosotros con amortización estándar de tasa fija, capitalización mensual, sin cargos, impuestos ni pagos anticipados, y con el préstamo pagado hasta el final del plazo. · HIPOTECA: tasas de interés al 08/07/2026 (son tasas de nota, no APR; el APR incluye cargos y sería más alto), préstamo de $300,000 a 30 años fijo, 80% de LTV, vivienda unifamiliar ocupada por el dueño. Fuente: Curinos LLC, vía la calculadora Loan Savings de myFICO. Son promedios de encuesta del mercado, no términos que nosotros ofrezcamos. Las etiquetas '620+' y '760+' de myFICO son bandas (620–639 y 760–779), no umbrales abiertos. Supone que conservas el préstamo los 360 meses sin refinanciar; en dólares de hoy la diferencia es menor. · IMPORTANTE: los niveles de auto usan VantageScore 4.0 y los de hipoteca usan FICO. Tu FICO y tu VantageScore pueden diferir por decenas de puntos y ubicarte en una banda distinta. · Datos vigentes a las fechas indicadas; las tasas cambian constantemente.
¿Te suena familiar?
Te negaron un préstamo
Y nadie te explicó bien por qué.
Los cobradores no paran
Llamadas a toda hora, incluso por deudas que no reconoces.
No calificas para una casa
O te ofrecen una tasa que te sale carísima.
Tu reporte tiene errores
Cuentas que no son tuyas, montos equivocados, cosas viejas que ya no deberían estar.
Clientes reales. Reportes reales.
Directo de los burós de crédito — sin filtros ni ediciones. Así se ven los reportes de nuestros clientes.
Capturas de reportes de seguimiento de clientes reales, publicadas con su autorización. Son resultados individuales: no representan el resultado típico y no podemos presentarlos como lo que tú vas a obtener, porque cada reporte responde distinto según lo que contenga. Los puntajes mostrados provienen de un servicio de monitoreo de crédito y pueden diferir de los modelos FICO que consultan los prestamistas hipotecarios y de auto. Los cambios de puntaje también dependen de factores fuera de nuestro control, como pagos a tiempo, saldos y cuentas nuevas. Ninguna compañía puede eliminar información negativa que sea exacta, actual y verificable.
Cómo funciona
Diagnóstico gratis
Revisamos tu reporte contigo en una llamada de 20 a 30 minutos. Te explicamos qué encontramos, en español y sin tecnicismos.
Disputas activas
Identificamos la información inexacta o no verificable y la disputamos formalmente ante los burós de crédito.
Seguimiento
Te mantenemos informado de cada respuesta y ajustamos la estrategia según lo que devuelvan los burós.
Cuando se presenta una disputa, el buró tiene 30 días por ley para investigar y responder. Ese reloj no empieza hasta que la disputa se presenta — cada mes que pasa es un ciclo de 30 días que no arrancó.
Fair Credit Reporting Act, 15 U.S.C. §1681i(a).
Lo que no vamos a prometerte
- No te garantizamos una cantidad de puntos. Nadie honesto puede.
- No borramos información que sea correcta y esté verificada. Eso es ilegal.
- No te damos una fecha exacta. Cada caso responde diferente.
- No te cobramos por resultados que todavía no existen.
Si alguien te promete lo contrario, aléjate.
Tus derechos (y lo que ninguna compañía puede quitarte)
Estos derechos vienen de la ley federal (Credit Repair Organizations Act, 15 U.S.C. §1679 y siguientes) y de la Fair Credit Reporting Act. Aplican a nosotros y a cualquier compañía de reparación de crédito.
Puedes cancelar en 3 días hábiles, sin penalidad
Después de firmar, tienes hasta la medianoche del tercer día hábil para cancelar por cualquier motivo, sin costo. Nadie te puede cobrar por cancelar dentro de ese plazo.
El trabajo no puede empezar antes de que pase ese plazo
Por ley, ninguna compañía puede prestarte servicios de reparación de crédito sin un contrato escrito y firmado, ni antes de que termine el período de 3 días hábiles que empieza el día que firmas. Si alguien te promete 'empezamos hoy mismo', te está describiendo algo que la ley no permite.
No se cobra por un servicio antes de completarlo
Ninguna compañía de reparación de crédito puede cobrar ni recibir dinero por un servicio antes de haberlo prestado por completo. Eso incluye cuotas de inscripción, 'cuota de arranque', cargos de auditoría inicial y adelantos.
Nadie puede borrar información negativa que sea exacta
Ni tú ni ninguna compañía tienen derecho a que se elimine de tu reporte información correcta y comprobable. La información negativa exacta sale del reporte cuando cumple su tiempo: 7 años en general, 10 años en el caso de una bancarrota. Lo que sí se puede hacer es disputar lo que está incorrecto, incompleto, duplicado o no verificable.
Puedes disputar por tu cuenta, gratis
Tienes derecho a notificar por escrito a un buró de crédito que disputas la exactitud de algo en tu archivo. El buró debe reinvestigar y corregir o eliminar la información inexacta o incompleta, y no puede cobrarte por ese servicio. Contratarnos es una opción de tiempo y acompañamiento, nunca la única forma de ejercer ese derecho.
Estos derechos no se pueden renunciar
Cualquier renuncia a las protecciones de la ley es nula, y el solo intento de que firmes una renuncia ya es una violación de la ley. Un contrato que no cumpla con la ley es nulo y no se puede hacer cumplir en tu contra.
Si una compañía viola la ley, puedes demandarla
La ley federal te da derecho a demandar a una organización de reparación de crédito que la incumpla, y a recuperar daños, costos y honorarios de abogado. La supervisan la FTC, el CFPB y los fiscales generales de los estados.
Preguntas frecuentes
El primer paso es gratis. Y es hoy.
Una llamada, tu reporte y una idea clara de qué se puede corregir en tu caso.
Sin tarjeta de crédito. Sin compromiso.